随着通货膨胀压力的不断增大，银行信贷不断紧缩不少企业特别是民营企业的资金愈来愈紧张，这直接影响到企业正常的生产经营。因此，加强现金的管理，具有非常重要的意义。
现金日常管理的技巧
定期编制现金预算，合理安排现金收支，及时反映现金的盈缺情况，是现金管理内容的重要组成部分。现金预算的编制在整个现金管理中具有龙头作用，对企业整个财务管理也有根本性的意义，是企业现金管理的方向。
现金日常管理力求加速收款，延缓付款，要使现金预算安排能顺利完成，这必然要求建立必要的管理制度，加强现金收支的日常控制。在不损害形象的前提下，加速收回应收账款，可以尽早的使用资金，尽量推迟支付应付账款，就可以充分利用手头的资金，这样对公司有百利而无一害。
建立现金管理信息的反馈系统，一旦发现企业现金运转不灵，或现金流出流人情况变化，及现金持有量低于企业最低限量，应能及时使CFO得知信息，以便能采用短期融资等措施来达到理想状态，保证企业生产经营的正常进行。
加强现金日常管理的目的是防止现金闲置与流失，保障其安全完整，并且有效地发挥其作用。
现金回收管理的技巧
现金回收管理的症结所在是回收时间。如何缩短收现时间，加速资金周转是现金回收管理要解决的问题。加快收回企业账款，方法主要有以下几种：
其一，锁箱法。企业在各主要城市开设收取支票的专用邮箱，分设存款账户，客户将支票投寄入邮箱，当地银行在授权下定期开箱收取支票。它的优点是能省去账款回收中先将支票交给企业的程序，银行收到支票可直接转账。缺点是管理成本高，增加邮箱管理的劳务费。
其二银行业务集中法。企业在主要业务城市开立收款中心，指定一家开户行为集中银行，集中办理收款业务。优点是节省了客户支票到企业再到银行的中间周转时间，加速了收款过程。缺点在于多处设立收款中心，增加了相关费用。
锁箱法与银行业务集中法其出发点都在于缩短收款时间，简化收款程序，有异蓝同工之妙。
此外，折扣和应收账款要挂钩。经销商利益和公司的利益之间能够一拍即合的就是折扣。企业应收账款不能按期收回，又急需资金，这个时候可以考虑给经销商（客户）一定的折扣。
现金支出管理技巧
现金支出管理的症结所在是支出时间。反其道而行之，站在支付方的角度，企业当然越晚支出现金越好，但前提是不能有损企业信誉。因此现金针对支出管理重心放在如何延缓付款时间上。
企业可以在不影响信誉的情况下，推迟支付应付账款。—般情况下，对方收取时会给企业留下信用期限，企业可以在不影响信誉情况下，推迟支付时间。
在支付形式上，可以采用汇票付款。汇票支付结算方式存在—个承付期的过程，企业可利用这段承付期延缓付款时间。
企业还可以合理利用“浮游量”。现金浮游量是企业“现金”账户与银行存款账户之间的差额。这是由于（广义上的现金）账款回收程序中的时间差距造成的。企业应合理预测现金浮游量，有效利用时间差，提高现金的使用效率。
企业也可以利用信用控制支付。要想合理控制支付，企业必须有—定的商业信用基础，否则难以躲过讨债人的“追杀”，这里强调的是有一定信用才会有合理的支付。
分期付款也能有帮助。并不是每一家企业都能做到按时付款，企业也可以采用“分期付款”的办法。如果你和客户是一种长期往来关系，在你出现现金困难时，客户还是可以理解的，但拒绝支付又不加说明，你对客户的尊重和信用就大打折扣，假定要分阶段支付就一定要照约定的计划办，而不能失信于客户。分期支付既用在延期支付中，也用在商家设定的购物计划中。
在付款的先后顺序上，不妨选择先小款再大额。在支付过程中，企业也可以先支付一些较小额度、零星的账单。以免过多客户来打扰，留下几个关系好的大客户再协商支付方式。
在外包加工中，减少资金固化。—个生产企业的元器件、零部件的采购，员工的工资、保险、生产线的维护、升级等占用多少流动资金，外包就能省出多少流动资金。
在清库查库时，处理积压和闲置物料也是增加企业现金流的办法之一。积压产品和多余的设备物资，占据企业大量资金。
