银行承兑汇票转贴现利率定价的运作程序是指商业银行根据自身经营需要和票据市场利率变化等情况,为使转贴现利率定价行为更为科学、规范而制定的定价过程,主要包括前期准备、利率发布与执行、评价反馈三个阶段,涵盖利率形成、执行结合反馈三种机制。
银行承兑汇票转贴现利率定价可以依据市场融资平均成本、市场同类产品价格水平、票据营业部综合融资成本、利率变动趋势、预期综合收益等因素综合考虑。
转贴现利率制定后,利率决策部门应进行利率论证,利率管理部门进行发布并跟踪监控。利率管理部门根据利率调整后客户对利率调整的反映、竞争对手利率变动情况、利率调整前后业务量的变化、利率调整前后票据流向变化等情况进行汇总、分析与评价,并以书面形式报送利率决策部门,为下次转贴现利率调整做好准备。
【来源:中国票据网】